[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

[rico]

C'est le contribuable qui va payer. Or j'ai pas envie de payer. Vivement que toutes les banques s'écroulent. Vive la vengeance.

[Matthieu36]

Débacle bancaire imminente selon le Dr Shapiro sur la BBC:


http://legrandtournant.over-blog.com/ar ... 65821.html

[energy_isere]

C.Lagarde aurait pu sortir aussi la petite phrase :

Le démantèlement de Dexia est un "cas particulier", assure Baroin :

et bien sur :

...en excluant que d'autres banques françaises puissent connaître le même sort.

[energy_isere]

Débacle bancaire imminente selon le Dr Shapiro sur la BBC:


....

selon agence Ecofin :

Dr Robert Shapiro, conseiller au FMI, tire la sonnette d’alarme et s’en prend aux dirigeants européens : « S’ils ne peuvent pas répondre de manière crédible, je pense que dans deux ou trois semaines nous assisterons à la débâcle des dettes souveraines qui entraînera une débâcle du système bancaire européen. » a-t-il déclaré dans un entretien à la BBC.

Et, celui qui fut également conseiller économique de Bill Clinton et de Barack Obama, d’ajouter : « Nous sommes en train de parler des plus grosses banques du monde, des plus grosses banques d'Allemagne, des plus grosses banques de France [...] Cela se propagera partout car le système financier mondial est très interconnecté. Chaque banque est dépendante des autres [...] A mon avis, ce serait une crise plus grave que la crise de 2008. »

En fait, selon Robert Shapiro, personne ne peut réellement mesurer l’ampleur de la catastrophe à venir, tant le système financier est devenu opaque : « Ce que nous ne savons pas, c’est l’importance des « credit default swaps » détenus par les banques en couverture de dettes souveraines et contre les banques européennes, nous ne connaissons pas plus le nombre de CDS détenus par les banques britanniques, comme nous ne savons avec précision quelle est l’exposition des banques anglaises aux risques de la dette souveraine irlandaise. »

A entendre M. Shapiro, il n’y aurait donc plus de pilote dans l’avion Finance…

http://www.agenceecofin.com/banque/0810 ... 3-semaines

[Clarkie]

Autre question toujours à quelques milliards Euros :

Il me semble que nos gouvernants nous avaient donné la leçon au sujet des fameux prêts aux banques lors de la crise de 2008. En substance :

La gauche (surtout la gauche de la gauche) raconte n'importe quoi. Nous n'avons pas donné de l'argent aux banques mais prêté. Et ces dernières nous ont tout rendu avec les intérêts en sus. Du coup, l'Etat a même gagné de l'argent ! Circulez, bande d'incompétents.

Or, je lis maintenant que les milliards prêtés à Dexia n'ont pas été remboursés et qu'ils ne le seront probablement jamais. C'est tout du moins le sens que je donne à l'expression "partir en fumée".

Concernant dexia, je suis prêt à prendre le pari que l'état belge retrouvera sa mise dans quelques années, voire plus.

Et, si on cherche l'incompétence qui est le mieux doté ? Car le bilan pourri de Dexia ne date pas d'hier. Les experts gouvernementaux avaient tout loisir de vérifier dés 2008 que les actifs de Dexia sentaient le pâté avarié.

Ils ont revendu la filiale américaine FSA, à perte mais en coupant les risques liés aux subprimes. Quant aux 200 milliards de dettes longues, que pouvaient-ils faire ? Les revendre ? Encore faut-il trouver des acheteurs ...

Voici un résumé de la situation, où j'apprends que je viens d'investir 400€ dans dexia banque belgique :

Démantèlement de Dexia: qui va payer quoi?

http://lexpansion.lexpress.fr/entrepris ... 65059.html

Après avoir déjà mis la main à la poche en 2008 pour sauver Dexia du naufrage, les Etats ont tenté ce week-end de limiter la facture engendrée par le dépeçage de la banque. Mais l'opération risque de coûter cher. Surtout au contribuable belge...

4 milliards d'euros, c'est ce que va coûter la nationalisation de la branche belge, Dexia Banque Belgique (DBB), spécialisée dans la banque de dépôts. Formulée dans l'urgence compte tenu des difficultés de Dexia à se financer sur les marchés, le prix payé par l'Etat belge est inférieur de moitié à la valeur inscrite en juin au bilan du groupe. Lequel devra donc passer une provision de 3,8 milliards d'euros. Ce prix est donc qualifié de "raisonnable" par le ministre belge des Finances, Didier Reynders. Mais il équivaut quand même à environ 400 euros par contribuable... A terme toutefois, cette nationalisation ne sera pas forcément une mauvaise affaire: la filiale fait en effet partie des rares entités du groupe à gagner de l'argent. Elle pourrait donc rapporter d'importants dividendes et une jolie plus-value en cas de revente.

Côté français, les discussions achoppent toujours sur les garanties à apporter au portefeuille de prêts aux collectivités de quelque 70 milliards d'euros. La reprise de Dexia Municipal Agency (DMA), qui détient ces actifs, doit en effet être assurée par la Caisse des dépôts et consignations (65%), Dexia (30%) et la Banque postale (5%). Mais aucune précision concernant les fameux prêts toxiques accordés aux collectivités n'a encore été apportée. En cas de condamnation judiciaire, qui paiera pour Dexia? Qui assumera les renégociations de prêts ou encore les risques de défaut ? sont autant de questions aujourd'hui sans réponses.

Après la cession des autres activités du groupe (en Turquie, au Luxembourg...), restera donc de Dexia un portefeuille de 125 milliards d'euros, dont 21 milliards d'obligations souveraines européennes. Ils seront tous logés dans une bad bank. Dexia a en effet emprunté pour acheter ces actifs. Si elle devait les vendre dans l'urgence à vil prix, elle ne serait plus en mesure de faire face à ses obligations. Les Etats actionnaires ont donc décidé de fournir à la banque les moyens de se refinancer sur les marchés en lui apportant leurs cautions pour lever jusqu'à 90 milliards d'euros. La répartition de cette garantie se fera à l'identique de celle du plan de sauvetage de 2008: soit 60,5% pour la Belgique (54 milliards d'euros), 36,5% pour la France et 3% pour le Luxembourg.

Le risque pour les Etats serait donc que Dexia ne parvienne pas à rembourser ses futurs emprunts sur les marchés. Dans ces conditions, ils seraient obligés de se substituer à la banque. Heureusement, jusqu'à présent, Dexia n'a jamais eu besoin de faire jouer cette garantie. Au contraire, ce mécanisme a même permis d'alimenter les caisses publiques grâce à la prime que leur versait la banque en contrepartie. Pour cette nouvelle caution, 450 millions d'euros de primes seront versés aux Etats, dont 270 millions à la Belgique.

En revanche, la Belgique, la France et le Luxembourg ont pour l'instant perdu de l'argent suite à leur participation au sauvetage de Dexia en 2008. Devenus actionnaires directs de la banque à cette époque, ils avaient apporté 6,4 milliards d'euros au capital de la banque. Or le prix de l'action a dégringolé de 9,9 euros il y a trois ans à seulement un euro aujourd'hui. Soit une perte potentielle de plus de 5 milliards.

Reste que la perte réelle ne sera pas connue avant des années, au moment où Dexia aura vendu l'intégralité de ses actifs, parmi lesquels certains sont de bonne qualité. Toutes les obligations destinées à la Bad Bank ne risquent pas le défaut et continueront donc à produire des remboursements.

Au moment de la liquidation, il faudra ainsi faire les comptes entre le passif et l'actif de la banque, et voir s'il reste quelque chose à repartir entre les actionnaires. Pour certains analystes, la vente des actifs de Dexia pourrait même revaloriser le titre au-delà de son cours actuel. De quoi limiter un peu les pertes...

[mahiahi]

Dans la débâcle qui s'annonce, un peu plus ou un peu moins de dettes...
De toutes façons, on ira à la banqueroute!

[Clarkie]

Dégradations, la suite :

Moody's abaisse les notes de 12 banques britanniques, dont 5 grandes

Moody's dégrade 9 banques portugaises

Moody's dégrade trois banques américaines

Fitch sanctionne les principales banques italiennes

S&P et Fitch déclassent des banques espagnoles

Fitch dégrade la note de l'Italie et de l'Espagne

Moody's dégrade la dette de l'Italie de trois crans

[mahiahi]

Et bientôt, le PDG de Moody sera retrouvé suicidé dans sa chambre

[Tovi]

Mais non, mais non, il était juste de mauvaise humeur ce matin. Comme à l'école, quand le prof s'était disputé avec sa femme la veille : " O pour tout le monde ! Ca vous apprendra. "

[Théotrace2]

Dégradations, la suite :

Moody's abaisse les notes de 12 banques britanniques, dont 5 grandes

Moody's dégrade 9 banques portugaises

Moody's dégrade trois banques américaines

Fitch sanctionne les principales banques italiennes

S&P et Fitch déclassent des banques espagnoles

Fitch dégrade la note de l'Italie et de l'Espagne

Moody's dégrade la dette de l'Italie de trois crans

Au tour de l'espagne

Après Fitch, c'est au tour de Standard & Poor's de dégrader d'un cran la note e crédit de l'Espagne qui passe à «AA-». L'agence de notation maintient en outre une perspective négative sur le pays. En d'autres termes, un nouvel abaissement de la note du pays n'est pas à exclure.

[energy_isere]

Dans le Nouvel Obs de cette semaine :

l' ancien pdg de DEXIA coule une retraite heureuse avec une retraite d' un montant de 600 000 € annuel.

[energy_isere]

Accord de principe sur la recapitalisation des banques

Reuters 22 octobre 2011

Les banques européennes devront se recapitaliser à hauteur de 100 milliards d'euros, selon un accord trouvé samedi par les ministres des Finances de l'UE, qui leur ont donné jusqu'à fin juin 2012 pour renforcer leurs fonds propres, ont indiqué plusieurs sources européennes.

Ce chiffre pourrait toutefois ne pas être communiqué aux chefs d'Etat et de gouvernement de la zone euro et de l'UE, qui se réunissent dimanche et mercredi pour valider ce plan, dont 38% devrait revenir aux trois pays déjà sous programme d'aide : Grèce, Portugal et Irlande.

Comme attendu, une soixantaine des principaux établissements bancaires européens devront parvenir à un ratio de fonds propres "durs" core tier one de 9% d'ici le 30 juin 2012, tout en marquant leurs titres de dette souveraine à leur valeur de marché.

Les banques européennes qui ne se plieront pas à ces règles se verront interdire de verser des dividendes à leurs actionnaires et des bonus à leurs dirigeants.

L'Espagne et l'Italie ont longtemps bloqué un accord formel en refusant toute décote sur leurs obligations, ce qu'elles ont fini par accepter sous la pression de leurs pairs.

Madrid a toutefois obtenu que les banques espagnoles puissent comptabiliser dans leur capital "dur" les provisions "de précaution" que la banque d'Espagne leur impose de passer sur leurs bénéfices, ce qu'elles n'avaient pas eu le droit de faire lors des stress tests de juillet.

Cela leur permettra de réduire la somme qu'elles devront lever auprès des investisseurs.

Les Vingt-Sept ont par ailleurs évoqué samedi une réactivation des garanties offertes aux banques à l'automne 2008, au plus fort de la crise, pour leur permettre de trouver des financements à moyen et long terme, a-t-on appris de même source.

"La BCE fait ce qu'il faut pour les financements à court terme. Mais certaines banques commencent à éprouver des problèmes pour se financer sur le moyen et long terme", a dit l'une des sources.

"Donc, comme en 2008, ils (les ministres) réfléchissent à mettre en place des garanties sur le moyen et long terme", a ajouté la source.

http://fr.reuters.com/article/businessN ... EG20111022

[energy_isere]

BNP Paribas prend la mesure de la crise

03 Nov 2011 Le Figaro

La banque dirigée par Baudouin Prot a passé au troisième trimestre pour 2,6 milliards d'euros de provisions sur ses titres de dettes souveraines européennes, dont 2,3 milliards sur la Grèce.

Pour tirer un trait sur la crise des dettes souveraines européennes, BNP Paribas a passé ses comptes à la paille de fer au troisième trimestre. La banque s'est attaquée en priorité au risque grec. Elle a provisionné ses portefeuilles de titres souverains d'Athènes à hauteur de 60%, ce qui se solde par une perte de 2,3 milliards d'euros. Au deuxième trimestre, l'établissement avait déjà passé 550 millions d'euros de provisions, qui correspondait à une décote de 21% sur une partie de son portefeuille de titres grecs.

La situation économique empirant à Athènes, les créanciers ont du accepter de revoir à la hausse leurs efforts. Le 27 octobre dernier, ils se sont mis d'accord sur une décote de 50%. Par prudence, BNP Paribas a placé la barre un peu plus haut. Un défaut de la Grèce, hypothèse remise sur le devant de la scène par la décision du premier ministre d'organiser un référendum, resterait «gérable, désagréable mais gérable», selon le directeur général de l'établissement, Baudouin Prot.

Au-delà de la Grèce, BNP Paribas a globalement réduit son exposition aux dettes souveraines périphériques européennes de 21% au troisième trimestre. L'établissement a cédé sur les marchés 8,3 milliards d'euros de titres italiens et 2,2 milliards de titres espagnols, enregistrant au passage une moins-value de 362 millions d'euros.

Malgré ces ventes, l'exposition de BNP Paribas à l'Italie, pays européen le plus menacé par une contagion de la crise, reste très élevée à 12,2 milliards d'euros. Toujours sur le front de la réduction des risques, la banque a passé une nouvelle provision de 300 millions d'euros sur l'assureur Axa, dont elle détient 5,21%.

Suppressions de postes
Ces différents éléments plombent le résultat trimestriel de la banque. Elle affiche un bénéfice en baisse de 72% sur an mais toujours positif à 541 millions d'euros. Son produit net bancaire trimestriel se replie de 7,6% à 10 milliards d'euros.

Cette chute s'explique par le difficile trimestre des activités de financement et d'investissement, dont le produit net bancaire chute de 40%. La banque de détail, dont les revenus représentent près de 60% de ceux du groupe, maintient en revanche de très solides performances

Après avoir nettoyé son bilan du risque souverain, la banque va devoir absorber les coûts du plan de réduction de son bilan, annoncé en septembre. Ce plan, dont 80% des chantiers ont été entamés ces derniers mois, devrait se solder par une perte d'environ 1,2 milliard d'euros, supportée dans les trois prochains trimestres.

La banque envisage en parallèle de réduire ses effectifs dans les activités de financement et d'investissement. Les suppressions se chiffreront «en centaines» et seront communiqués mi-novembre. Les investisseurs ont salué l'ensemble de ces annonces. À la mi-journée, le titre BNP Paribas gagnait 3%.

http://www.lefigaro.fr/societes/2011/11 ... -crise.php

[kercoz]

BNP Paribas prend la mesure de la crise

03 Nov 2011 Le Figaro

La banque envisage en parallèle de réduire ses effectifs dans les activités de financement et d'investissement. Les suppressions se chiffreront «en centaines» et seront communiqués mi-novembre. Les investisseurs ont salué l'ensemble de ces annonces. À la mi-journée, le titre BNP Paribas gagnait 3%.

http://www.lefigaro.fr/societes/2011/11 ... -crise.php

demandons un referendum pour sortir de cette impasse . 12 quasi émeute qu'il a fallu a ces faineants de grecs ...on peut en faire autant !

[mahiahi]

les premiers émeutiers de France seraient les traders de BNP?