[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

[energy_isere]

Citigroup va payer 7 milliards de dollars pour solder un litige

Capital.fr

Citigroup devrait annoncer dans la journée un accord avec les autorités américaines prévoyant le paiement de sept milliards de dollars (5,15 milliards d'euros) pour mettre fin à une enquête sur des produits financiers commercialisés juste avant la crise financière de 2008, a-t-on appris de plusieurs sources.

Le montant évoqué inclut quatre milliards à verser au ministère de la Justice, 2,5 milliards d'indemnisations de clients particuliers, plus de 200 millions pour la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), l'agence de garantie des dépôts bancaires aux Etats-Unis, et un peu moins de 300 millions correspondant au règlement de procédures ouvertes dans cinq Etats, ont précisé des sources proches des négociations.

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DES NÉGOCIATIONS DEPUIS NOVEMBRE

Le montant de quatre milliards de dollars que Citigroup devrait payer au ministère de la Justice est deux fois supérieur à celui dont s'est acquitté JPMorgan alors que l'enquête porte sur un montant de titres bien inférieur.

Cela s'explique par le fait que les enquêteurs fédéraux ont trouvé des preuves établissant que les produits financiers visés impliquaient beaucoup plus de prêts "toxiques" et parce que la banque était, à l'époque des faits, pleinement consciente des risques liés à ces produits, ont expliqué les sources.
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http://www.capital.fr/bourse/actualites ... ige-948212

[energy_isere]

BNP Paribas condamnée par la justice américaine pour fraude aux aides

Boursier.com 25 Juillet 2014

Décidément, la justice américaine ne compte pas lâcher BNP Paribas. Après l'amende record infligée au début du mois, la justice fédérale américaine a condamné l'établissement à payer 80 millions de dollars. En cause cette fois : l'utilisation frauduleuse d'un programme du département de l'Agriculture visant à encourager les exportations américaines.

Fraude aux aides
Le jugement rendu par le tribunal concerne des faits s'étant produits entre 1998 et 2005, rappelle le département américain de la justice (DoJ). "Nous ne tolérerons pas l'utilisation abusive des programmes financés par les contribuables pour aider les entreprises américaines", a rappelé le procureur général adjoint, par voie de communiqué.

En outre, BNP Paribas à contribuer à un système de fraude aux aides publiques. Ainsi, en 2005, la banque française a présenté des demandes au département de l'Agriculture pour les pertes d'un importateur mexicain qui faisait partie du même groupe que la société exportatrice américaine qui lui vendrait la marchandise. Le DoJ rappelle par ailleurs qu'en 2012, un ancien haut dirigeant de BNP, Jerry Cruz, a reconnu avoir reçu des pots de vin de la part des exportateurs.

http://www.boursier.com/actualites/econ ... 24792.html

[energy_isere]

La banque Portuguaise Espirito Santo va toujours plus mal.

L'étau se ressert autour de la banque portugaise Espirito Santo

Le Monde.fr avec AFP | 01.08.2014

Deux filiales de la holding Espirito Santo Financial Group (ESFG), premier actionnaire de la banque portugaise Espirito Santo (BES) qui traverse une zone de turbulences depuis plusieurs mois, ont annoncé coup sur coup ne pas être en mesure d'honorer leurs dettes et ont déposé le bilan, vendredi 1er août.
Espirito Santo Financière, une filiale basée au Luxembourg, a d'abord demandé à être placée sous le régime de gestion contrôlée par les autorités locales.

Quelques minutes à peine plus tard, Espirito Santo Financial Portugal (ESFP), une filiale basée au Portugal, a reconnu son « incapacité à honorer ses engagements » en matière de dette. C'est à travers cette filiale que Espirito Santo Financial Group détient 20,1 % de la banque BES.

Les deux filiales ont ainsi emboîté le pas aux trois holdings principales de l'empire familial Espirito Santo – Espirito Santo International (ESI), Rioforte et ESFG – dont la demande a été déclarée recevable par le tribunal de commerce de Luxembourg. Quelques heures avant ces annonces, le titre de BES, en chute libre, avait été suspendu à la Bourse de Lisbonne, deux jours après la publication d'une perte record de 3,57 milliards d'euros au premier semestre.

L'ÉTAT À LA RESCOUSSE

En un mois, le titre a perdu plus de deux tiers de sa valeur, et la capitalisation boursière de la banque est passée vendredi sous le milliard d'euros, à 674 millions d'euros.

Désormais, la banque centrale n'écarte plus une intervention de l'Etat, qui dispose encore de 6,4 milliards d'euros de l'enveloppe allouée aux banques dans le cadre du plan de sauvetage du pays. Selon la presse portugaise, le gouvernement et la Banque du Portugal étudient le scénario d'une intervention de l'Etat, avec le concours d'investisseurs privés.
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http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

[FOWLER]

Moralité : C'est pas parce qu'on s'appelle "Esprit Saint" qu'on a pas de créances pourries....

En plus rapide encore,

Moralité : Y en a pas !



( je précise pour ceux qui l'ignore, que les différentes entités de ce groupe se garantissaient

mutuellement, que les différents conseils d'adminitrations se vident de leur membres à vitesse

grand V depuis un mois, que des enquêtes multiples pour fraude sont encours etc etc etc...)

Heureusement G Sachs a mis quelques billes pour s'asseoir à la table, et gérer comme il se doit

les aides et les rachats qui vont suivre....on est rassurés.

[paradigme]

C'était le bon temps, l'état français vendait les bijoux de famille avec l'aide de la star nationale...
http://www.letemps.ch/Page/Uuid/6ebeddf ... 34cf2558|0
Puis Krach-boom-hu ! ce fût le 19 octobre 1987 !!

On est en août 2014 et les chinois risquent de dévorer le marché du smartphone sur tous les continents, Krach-boom-hu ?
http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html


Chez Free 20% des portables proposés sont totalement chinois, il étaient 10 % en 2013, 5% en 2012, et 50% en 2015 ?
http://mobile.free.fr/mobiles.html

[ni chaud ni froid]

http://peakoilbarrel.com/global-financi ... e-support/

Yesterday I watched a short web video that blew me away: Global Financial System: On Life Support. Then I watched it again, and again… It is only 12 minutes long. The crux of the presentation was not only that the global financial system is on life support but also that the financial system is dependent on energy flows into the economy and energy flows are dependent on a healthy financial system. That is they are co-dependent upon each other. [...]

[ToTheEnd]

On est en août 2014 et les chinois risquent de dévorer le marché du smartphone sur tous les continents, Krach-boom-hu ?
http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

Le smartphone arrivant gentiment dans un plateau, il est tout simplement en train de devenir un produit de commodité qui, aux yeux des consommateurs, n'a qu'un ou deux critères d'achat: prix (80%) et design (20%).

Le Monde comme d'autres enfoncent donc les portes ouvertes car il suffirait de faire une analogie avec les jouets, les vêtements, etc... quel pour-cent de ces biens provient de Chine?

Pour rappel, en 2010, la Chine fournissait 52% des habits en Europe... loin devant le second (14% pour la Turquie).

T

[energy_isere]

300 millions de dollars d'amende pour Standard Chartered aux USA

le 19 août 2014, NEW YORK (Reuters)

Standard Chartered versera une amende de 300 millions de dollars aux autorités new-yorkaises et suspendra ou quittera certaines activités pour ne pas être parvenue à empêcher des transactions douteuses qui pourraient être liées à des réseaux de blanchiment.

L'accord conclu avec les autorités new-yorkaises prévoit que Standard Chartered suspende ses activités de compensation en dollar pour les activités jugées extrêmement risquées de sa filiale de Hong Kong.
Il prévoit également que la banque mette un terme à ses activités à haut risque pour sa clientèle de PME aux Emirats arabes unis et qu'elle demande l'autorisation au régulateur new-yorkais avant d'ouvrir aux Etats-Unis des comptes de compensation en dollars.

La banque britannique sera qui plus est surveillée étroitement par un auditeur pour deux années de plus.
Standard Chartered était accusée par les autorités financières de l'Etat de New York de manquer à ses obligations en matière de surveillance, ce qui a permis à un nombre élevé de transactions potentiellement risquées de passer inaperçues.

http://www.usinenouvelle.com/article/30 ... sa.N279145

[energy_isere]

Trois banques à l'amende pour manipulation du Libor

le 21 octobre 2014,

La Commission européenne a infligé une amende totale de 94 millions d'euros à JPMorgan, UBS et Credit Suisse pour ententes illicites.

JPMorgan est sanctionnée à hauteur de 61,7 millions d'euros pour avoir manipulé les taux Libor libellés en franc suisse de mars 2008 à juillet 2009. Elle devra également payer une amende de 10,5 millions d'euros pour avoir participé à une entente sur les dérivés de taux du franc suisse.

UBS devra s'acquitter de 12,7 millions d'euros et Crédit Suisse de 9,2 millions d'euros.

Royal Bank of Scotland avait alerté l'exécutif européen et n'a pas été assujettie à l'amende.

La CE avait infligé une amende record de 1,7 milliard d'euros à six établissements financiers en décembre pour manipulation des taux Libor à Londres et des taux Euribor.

http://www.usinenouvelle.com/article/tr ... or.N292620

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Deutsche Bank paierait un milliard d'euros dans le dossier Libor

Publié le 24 octobre 2014, FRANCFORT (Reuters)

Deutsche Bank se prépare à débourser près d'un milliard d'euros à la suite d'un accord que la banque est sur le point de conclure avec les autorités américaines et britanniques pour régler une affaire de manipulation présumée du taux interbancaire Libor, ont déclaré vendredi deux sources proches du dossier.

La banque allemande a déjà versé 6,1 milliards d'euros en deux ans et demi pour régler divers contentieux et parmi eux celui du Libor est considéré comme le plus important.

"Nous faisons tout ce que nous pouvons pour en finir avec ça d'ici la fin de l'année", a dit l'une des sources.
Deutsche Bank s'est refusé à tout commentaire, de même qu'un porte-parole du département de la Justice américain.

La banque n'a jamais révélé les provisions qu'elle avait constituées pour des risques tels que le dossier Libor.
Elle a déjà réglé le volet européen de ce dossier, et celui connexe de l'Euribor, l'an passé, en réglant une amende de 750 millions d'euros.

Deux autres sources ont par ailleurs déclaré que la banque avait largement réussi les tests de résistance imposés au niveau européen par la Banque centrale européenne (BCE).
La banque a dégagé un ratio de fonds propres dur de 8,8%, alors que le minimum requis était de 5,5%, ont ajouté les sources.
Là encore, Deutsche Bank n'a fait aucun commentaire.

http://www.usinenouvelle.com/article/de ... or.N293232

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Zone euro : 25 des 130 banques auraient raté les tests de résistance

le 25/10/2014

Vingt-cinq des 130 banques de la zone euro ont échoué aux tests de résistance pratiqués par la Banque centrale européenne (BCE) qui doit rendre public dimanche les résultats officiels, affirme samedi le Daily Telegraph, en citant des documents internes.
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Près d'une banque sur cinq aurait ainsi échoué à ces tests qui visent à s'assurer que les banques ont assez de capital pour faire face, dans le pire des scénarios, à une récession doublée d'une crise financière et d'une chute des prix de l'immobilier, indique notamment le quotidien britannique Daily Telegraph, en se fondant sur "des documents qui ont filtré".
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http://www.boursorama.com/actualites/zo ... a940d66575

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Stress tests : 25 banques européennes sur 130 sont dans le viseur

LES ECHOS | LE 26/10

La Banque centrale européenne (BCE) a procédé à des tests de résistance sur les établissements bancaires de la zone euro. Quatorze d'entre eux vont être contraints de se recapitaliser. Les grandes banques françaises ont passé sans encombre ces stress tests.

Enfin, le verdict des stress tests est tombé. En tout, 25 banques européennes sur 130 sont dans le viseur de la Banque centrale européenne (BCE) et de l'European Banking Authority (EBA). Parmi elles, on retrouve la Caisse de refinancement de l'habitat. Globalement, le besoin en capitaux en capitaux propres est estimé à 24 milliards d'euros. Mais cette "photographie" s'arrête au 31 décembre 2013.

Une fois que l'on tient compte des opérations de recapitalisation qui se sont déroulées en 2014, il reste quatorze banques dans cette liste, dont quatre italiennes et aucun établissement français ou allemand. Au total, le besoin en fonds propres se monte à 9,5 milliards d'euros.

http://www.lesechos.fr/finance-marches/ ... 057559.php

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Manipulation des taux de changes : amendes très salées pour cinq grandes banques

12 Nov 2014 Le Figaro

Le couperet est tombé ce mercredi. Les régulateurs bancaires ont fait preuve de sévérité envers les établissements accusés de manipulation des taux de change. Les banques britanniques HSBC et RBS, américaines Citibank et JP Morgan Chase et suisse UBS paieront au total une amende de 2,5 milliards d'euros. UBS écope de la part la plus lourde, avec 643 millions d'euros. Le régulateur suisse a en effet tenu à rajouter une couche aux exigences des régulateurs américains et britanniques.

Ces grandes banques internationales, qui avaient déjà été épinglées dans le scandale de la manipulation du taux Libor, sont cette fois accusées d'avoir tenté d'infléchir à leur avantage un taux de référence du marché des changes entre 2008 et 2013. Des dizaines de traders ont déjà été remerciés dans le cadre de cette vaste enquête internationale.

Des enquêtes au long cours

Barclays est également en ligne de mire. Mais la banque londonienne a annoncé qu'elle souhaitait continuer à négocier avec les autorités pour arriver à un accord global.«Aujourd'hui nous prenons des actions sévères pour en finir avec la corruption de certains, de façon à ce que le système financier fonctionne pour tout le monde», a souligné le ministre des Finances britannique, George Osborne, qui s'est dit déterminé à «régler ce qui est allé de travers dans les banques».

Cette enquête sur les taux de change est l'un des pans d'importantes investigations sur les manipulations de l'ensemble des taux. Les régulateurs estiment en effet que la crise financière a été en partie provoquée par un manque de transparence dans l'organisation des marchés. Ils se sont donnés l'ambition d'y remédier.

http://www.lefigaro.fr/societes/2014/11 ... anques.php

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LCL vise plus 1.600 suppressions de postes

PARIS, 9 mars (Reuters)

La banque LCL, filiale du Crédit agricole, va supprimer 1.658 postes dans son réseau d'agences et ses services de back-office, soit plus de 10% de ses effectifs, rapporte lundi le quotidien Les Echos sur son site internet.

Selon le journal, qui ne cite pas ses sources, la réduction des effectifs viserait la suppression de 289 postes dans le back-office d'ici fin 2015 et 1.369 postes dans les agences à l'horizon 2018.

La banque, qui vient de mettre en place un plan de sauvegarde de l'emploi, cherche à éviter les licenciements pour privilégier les départs à la retraite, ajoute le quotidien.

http://www.challenges.fr/finance-et-mar ... resse.html

C 'est ma banque.

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HSBC mise en examen en France, caution d'un milliard d'euros

Usine Nouvelle le 09 avril 2015,
LONDRES (Reuters)

Le groupe bancaire HSBC Holdings a annoncé jeudi avoir été mis en examen par la justice française dans le cadre d'une enquête portant sur des soupçons de fraude fiscale impliquant sa filiale suisse de banque privée pendant la période 2006-2007.

Les magistrats chargés du dossier ont assorti cette mise en examen d'une caution d'un milliard d'euros, précise HSBC dans un bref communiqué.

"HSBC Holdings estime que la décision des magistrats français est dénuée de tout fondement juridique et que la caution est imméritée et excessive", ajoute le groupe, qui entend faire appel.

Le parquet national financier français a requis le renvoi en correctionnelle de la filiale suisse de banque privée de HSBC pour blanchiment aggravé de fraude fiscale et démarchage illicite, a-t-on appris le mois dernier de source judiciaire.

http://www.usinenouvelle.com/article/hs ... os.N323948