[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

[mahiahi]

Avec ses bénéfices de 2022, BNP Paribas peut se payer 3 fois le Crédit Suisse.

Les actionnaires lui laisseront ils assez pour éponger ses pertes?

[phyvette]

L'action d'UBS a perdu ce matin jusqu'à 15% de sa valeur au cours de la première heure de séance.
Pour finir sur la plus fortes hausse en Europe, UBS a finalement gagné 1,26% à la cloture.

[energy_isere]

L'action d'UBS a perdu ce matin jusqu'à 15% de sa valeur au cours de la première heure de séance.
Pour finir sur la plus fortes hausse en Europe, UBS a finalement gagné 1,26% à la cloture.

Société Générale est passée à -10 % aussi ce matin, pour finir à -0.83 % en clôture.

[energy_isere]

États-Unis: Le Trésor s'engage à protéger davantage les dépôts des petites banques si nécessaire

par David Lawder REUTERS 21 Mars 2023


Le système bancaire américain se stabilise grâce aux mesures fortes prises par les autorités mais d'autres initiatives visant à protéger les déposants pourraient être nécessaires si les petits établissements subissent des retraits massifs d'argent qui risqueraient de faire boule de neige, a déclaré mardi la secrétaire d'Etat au Trésor.

Lors d'une conférence à l'American Bankers Association, Janet Yellen a indiqué que les décisions récentes du gouvernement américain pour protéger les dépôts non assurés dans deux banques en faillite et créer un nouveau programme de financement témoignaient d'un "engagement résolu à prendre les mesures nécessaires pour garantir que l'épargne des déposants et le système bancaire restent sûrs".

"Les mesures que nous avons prises ne visaient pas à aider des banques ou des catégories spécifiques. Notre intervention était nécessaire pour protéger le système bancaire américain dans son ensemble", a ajouté l'ex-présidente de la Réserve fédérale dans ces remarques publiées par le Trésor.

"Des actions similaires pourraient être justifiées si des établissements plus petits subissaient des retraits massifs de dépôts présentant un risque de contagion", a-t-elle poursuivi, sans préciser ce qui pourrait suivre exactement.

Certaines associations bancaires souhaitent des garanties temporaires sur tous les dépôts bancaires américains, une mesure qui devrait alors être approuvée par le Congrès dans le cadre d'une procédure accélérée.

Toutefois, le groupe républicain conservateur "Freedom Caucus" de la Chambre des représentants s'oppose à l'extension de la garantie des dépôts au-delà de la limite actuelle de 250.000 dollars par personne.

Pour garantir les dépôts non assurés de certaines banques en difficulté, Janet Yellen, le président Joe Biden et la "supermajorité" des comités de la Fed et de l'autorité fédérale de garantie des dépôts bancaires (FDIC, Federal Deposit Insurance Corp.) devraient déterminer si l'établissement peut bénéficier d'une "exception pour risque systémique", ce qui fut le cas pour SVB et Signature.

Janet Yellen a souligné que la situation actuelle était "très différente" de la crise de 2008, le système financier étant "beaucoup plus solide qu'il ne l'était il y a 15 ans".

Dans les semaines à venir, les régulateurs vont étudier ce qui a conduit à la faillite de Silicon Valley Bank et Signature, a ajouté la secrétaire d'Etat, "mais nous devrons réexaminer nos systèmes de réglementation et de surveillance actuels et nous demander s'ils sont adaptés aux risques auxquels les banques sont désormais confrontées".

https://www.usinenouvelle.com/article/e ... e.N2113336

[mahiahi]

Le système est beaucoup plus solide, mais on va désormais intervenir sur les difficultés des petites banques

[energy_isere]

Fusion UBS-Credit Suisse : des dizaines de milliers d'emplois pourraient disparaître

BOURSORAMA AVEC MEDIA SERVICES•22/03/2023

Les deux géants comptent actuellement environ 120.000 collaborateurs dans le monde, dont quelque 37.000 en Suisse.

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Mais ce sont les redondances des deux plus grandes banques en Suisse et ailleurs qui inquiètent les employés. Les deux géants comptent actuellement environ 120.000 collaborateurs dans le monde, dont quelque 37.000 en Suisse. Mais une fois la méga-fusion consommée, il ne fait aucun doute que bon nombre de ces emplois deviendront superflus.

Les deux enseignes -les voiles pour Credit Suisse et les trois clés pour UBS - sont présentes dans bon nombre de villes en Suisse, souvent côte à côte et avec une offre très similaire. Les redondances sont donc nombreuses et le groupe de réflexion BAK Economics a averti dès lundi que pas moins de 12.000 employés basés en Suisse dans les deux banques pourraient voir leur emploi disparaître.

Les experts semblaient convenir que les emplois les plus à risque se trouvaient parmi le personnel du Credit Suisse, et en particulier les quelque 17.000 personnes travaillant en Suisse ainsi que un nombre similaire d'employés de son unité de banque d'investissement. C'est par elle qu'une bonne partie des scandales qui ont miné la crédibilité de Credit Suisse sont arrivés et UBS a prévenu que cette branche d'activité allait être nettement réduite.
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https://www.boursorama.com/actualite-ec ... 02466359b9

[Glycogène]

Très bon article qui décrit les causes de la faillite de SVB : https://elucid.media/economie/silicon-v ... -instable/

[tita]

Une vidéo spécifiquement sur SVB, et comment sa faillite s'est produite:

https://www.youtube.com/watch?v=nhKjLqCzc4c

[energy_isere]

...............
Credit Suisse CSGN.S et UBS UBSG.S perdent 6,2% et 5,87%
respectivement. L'agence Bloomberg a rapporté que les deux
banques suisses, au coeur de l'actualité depuis une semaine,
font partie des établissements visés par une enquête du
département américain de la Justice pour déterminer si elles ont
potentiellement aidé des oligarques russes à se soustraire aux
sanctions.

https://www.boursorama.com/bourse/actua ... bol=1rPCAC

[energy_isere]

La SVB rachetée par First Citizens
Le groupe bancaire américain First Citizens a annoncé le rachat de « l’intégralité des dépôts et prêts » de la Silicon Valley Bank, qui a fait faillite.

Par V.P. avec AFP le 27/03/2023

La fin d'un long calvaire pour SVB. La banque américaine First Citizens va racheter « l'intégralité des dépôts et prêts » de la Silicon Valley Bank (SVB), qui a fait faillite début mars, a annoncé, dans la nuit de dimanche à lundi, l'autorité bancaire américaine FDIC. La transaction porte sur 72 milliards de dollars d'actifs, a annoncé la FDIC, précisant que « les 17 agences de la SVB ouvriront en tant que First Citizens » ce lundi.

La faillite de la SVB a déclenché un vent de panique dans le secteur bancaire aux États-Unis, avec des répercussions jusque sur les marchés européens. Proche des milieux de la tech, la SVB s'est soudainement retrouvée en difficulté après l'annonce de la vente de 21 milliards de dollars de titres financiers, avec une perte de 1,8 milliard à la clé, et de son intention de lever du capital.

La banque devant faire face à des retraits massifs, les autorités ont estimé le 10 mars qu'elle était insolvable et ont pris le contrôle de ses actifs, actant ainsi la plus grosse faillite bancaire aux États-Unis depuis 2008. Elle avait alors 119 milliards de dollars de dépôts, détaille la FDIC. La nouvelle entité a rouvert le 13 mars sous le nom de Silicon Valley Bank Bridge avec, à sa tête, un patron nommé pour gérer les affaires courantes en attendant une décision sur son sort. Tous les prêts et dépôts de cette entité vont désormais être gérés par First Citizens, tandis que la FDIC va garder quelque 90 milliards de dollars d'autres actifs.

https://www.lepoint.fr/economie/la-svb- ... or=CS3-192

[mahiahi]

L'action de la Deutsche Bank au plus bas depuis 5 mois

Scholz déclare que :la surveillance bancaire européenne est solide et stable, la Deutsche Bank très rentable et qu'il n'y a pas de raison de s'inquiéter

[energy_isere]

Biden veut renforcer la surveillance bancaire détricotée par Trump

AFP•31/03/2023

Joe Biden veut renforcer la surveillance bancaire née de la crise financière de 2008-2009, mais affaiblie par Donald Trump, une dérégulation ayant été "trop loin", selon la secrétaire au Trésor, laissant passer entre les mailles du filet les établissements qui ont récemment fait faillite.

Le président américain a demandé jeudi aux régulateurs de rétablir la plupart des contraintes réglementaires pour les banques régionales américaines. Les faillites début mars de Silicon Valley Bank (SVB) et de Signature Bank ont mis en lumière les failles du système, seuls les grands établissements étant soumis à une surveillance stricte.

Il souhaite que les établissements de taille intermédiaire, avec des actifs compris entre 100 et 250 milliards de dollars - ce qui était le cas de ces deux banques - soient de nouveau soumis à des obligations.

Et notamment aux fameux "stress tests", un exercice mené par les régulateurs pour vérifier comment un établissement se comporterait en cas de fortes perturbations, et qui permet de déterminer si une banque possède suffisamment de capital et de liquidités disponibles pour résister à un ou plusieurs chocs externes.

La loi Dodd-Frank avait été votée après la crise financière de 2008-2009 pour mieux encadrer l'activité des grandes institutions bancaires américaines, mais assouplie en 2018 sous l'impulsion de l'ancien président républicain Donald Trump.

Le Congrès avait validé, à une large majorité comprenant des démocrates et des républicains, la levée d'une série d'obligations réglementaires et prudentielles imposées aux établissements de crédit avec des actifs de 50 milliards de dollars au moins et jusqu'à 250 milliards.
..........................

https://www.boursorama.com/actualite-ec ... 83ad203627

[mobar]

L'action de la Deutsche Bank au plus bas depuis 5 mois

Scholz déclare que :la surveillance bancaire européenne est solide et stable, la Deutsche Bank très rentable et qu'il n'y a pas de raison de s'inquiéter

Le même discours que celui de 2007 avant que le scandale des subprimes ne se répande en Europe
https://www.lepoint.fr/economie/le-9-ao ... 655_28.php

Si à cela on ajoute la possibilité d'un défaut de la Russie sur sa dette, il pourrait y avoir du tangage sérieux sur les banques européennes et britanniques
https://actu.capital.fr/entreprises-mar ... CluuOyz8tN

C’est la rumeur du moment : la Russie serait sur le point de se déclarer en défaut, c’est-à-dire de ne pas rembourser tout ou partie de sa dette. En effet, dans un peu plus de trois semaines, la Russie doit rembourser un emprunt émis sur le marché londonien de deux milliards de dollars. Or, l’Etat russe a dernièrement fait savoir qu’il comptait rembourser cette dette en roubles. Mais comme le rouble s’est effondré, cela ne plaît évidemment pas aux investisseurs. Conséquence logique de ces menaces, les taux d’intérêt de la dette russe ont flambé. Le taux d’intérêt à un an des obligations de l’Etat russe est ainsi passé de 8 % début janvier 2021 à 24,5 % depuis le 4 mars.

[energy_isere]

Si à cela on ajoute la possibilité d'un défaut de la Russie sur sa dette, il pourrait y avoir du tangage sérieux sur les banques européennes et britanniques
https://actu.capital.fr/entreprises-mar ... CluuOyz8tN

C’est la rumeur du moment : la Russie serait sur le point de se déclarer en défaut, c’est-à-dire de ne pas rembourser tout ou partie de sa dette. En effet, dans un peu plus de trois semaines, la Russie doit rembourser un emprunt émis sur le marché londonien de deux milliards de dollars. Or, l’Etat russe a dernièrement fait savoir qu’il comptait rembourser cette dette en roubles. Mais comme le rouble s’est effondré, cela ne plaît évidemment pas aux investisseurs. Conséquence logique de ces menaces, les taux d’intérêt de la dette russe ont flambé. Le taux d’intérêt à un an des obligations de l’Etat russe est ainsi passé de 8 % début janvier 2021 à 24,5 % depuis le 4 mars.

l'article est de mars ..... 2022.

[energy_isere]

UBS/Credit Suisse: entre 20 et 30% des emplois pourraient être supprimés, selon la presse

AFP•02/04/2023

Les responsables de la mégabanque née du rachat de Credit Suisse par sa compatriote UBS envisagent de supprimer 20 à 30% des emplois --soit entre 25.000 et 36.000 postes dans le monde, affirme l'hebdomadaire SonntagsZeitung, citant des sources internes anonymes.

C'est bien plus que le nombre de suppressions de postes que prévoyait Credit Suisse dans le cadre de son plan de restructuration avant que les autorités helvétiques ne poussent UBS à racheter, dans l'urgence, sa rivale menacée d'effondrement.

En Suisse seule, jusqu'à 11.000 postes seraient concernés, croit savoir l'hebdomadaire.

Avant le rachat, UBS employait un peu plus de 72.000 personnes contre plus de 50.000 chez Credit Suisse.

L'hebdomadaire ne précise pas la période sur laquelle ces suppressions d'emplois sont prévues, ni les activités les plus touchées au sein des deux géants bancaires.

Avant d'être avalée le 19 mars par le numéro un de la banque en Suisse, Credit Suisse prévoyait de supprimer 9.000 postes d'ici 2025 dans le cadre de son plan de redressement.

Les risques de doublons sont perçus comme importants, dans la mesure où les profils d'UBS et de Credit Suisse se ressemblent.

Active comme UBS dans la gestion de fortune et la banque d'affaires, Credit Suisse s'appuie aussi comme sa concurrente sur l'activité locale, qui propose notamment des hypothèques et des crédits aux PME.

En Suisse, sa banque de détail compte 95 agences, contre environ 200 chez UBS. Credit suisse y emploie environ 17.000 personnes.

Selon l'édition dominicale du tabloïde Blick, la marque Credit Suisse devrait exister encore trois ou quatre ans avant de disparaître.

Les actionnaires de Credit Suisse, qui ne toucheront que 76 centimes par action, doivent se retrouver mardi à Zurich pour l'Assemblée générale de la banque. Ceux d'UBS ont rendez-vous le lendemain également à Zurich.

Leur fusion se fait sans l'aval de leurs actionnaires respectifs, les autorités suisses ayant levé l'obligation de les consulter au nom de l'intérêt supérieur de la place financière suisse.

https://www.boursorama.com/actualite-ec ... ca9e9c8c61