[Crise] Banques et établissements financiers en difficulté

[batista]

J'aime bien écouter Jovanovic de temps en temps mais je n'aime pas trop son côté ésotérique et surtout ses fréquentations dans la mouvance conspirationniste/nationaliste genre Soral, Rougeyron and Co...

[energy_isere]

Le temps se gate franchement pour JPMorgan

JPMorgan verserait jusqu'à 11 milliards de dollars pour régler les contentieux liés aux "subprimes"

Le Monde | 26.09.2013

Ce ne serait pas 3 milliards – ni 7 – mais 11 milliards de dollars que JPMorgan Chase & Co s'apprêterait à verser pour régler à l'amiable les enquêtes liées à la vente d'actifs financiers risqués. La banque négocie avec le département de la justice et la Securities & Exchange Commission (SEC).

L'agence Associated Press et le Wall Street Journal ont déjà fait état de cet accord, susceptible de porter d'une part sur le versement de 7 milliards de dollars en numéraire et, d'autre part, sur 4 milliards de dollars de dommages pour les clients de la banque.

Ces informations ont profité à l'action JPMorgan Chase, qui a terminé en hausse de 2,74 %, à 51,70 dollars, alors que le Dow Jones, dont le titre est l'un des composants, a enchaîné sa cinquième baisse d'affilée.

PLAINTE

Les discussions en vue d'un règlement à l'amiable de l'ensemble des procédures en cours se sont intensifiées cette semaine après que le département de la justice a dit mardi à la banque qu'il s'apprêtait à déposer une plainte. Des avocats de celui-ci et les autorités de différents Etats américains se sont penchés sur la responsabilité de JPMorgan dans la vente d'actifs adossés à des crédits immobiliers par Bear Stearns et Washington Mutual, deux établissements rachetés par la banque au beau milieu de la crise financière de 2007-2009.

Il y a une semaine, des documents officiels ont montré que JPMorgan Chase paierait une amende de 920 millions de dollars environ aux autorités monétaires et aux gendarmes des marchés aux Etats-Unis et en Grande-Bretagne, pour clore un certain nombre de litiges liés à une perte sur dérivés de 6,2 milliards de dollars subie l'an passé.

http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

[energy_isere]

La banque Natixis confirme la suppression de 700 postes d'ici à 2015

Le Monde | 15.10.2013

La banque d'investissement Natixis, filiale cotée du groupe BPCE (Banque populaire-Caisse d'épargne), a confirmé, mercredi 16 octobre, le plan annoncé le 14 octobre aux syndicats concernant la suppression "d'environ 700 postes" en France d'ici à 2015, confirmant une information du journal Les Echos.

Dans un communiqué, la banque d'investissement précise qu'elle privilégiera les mobilités internes et exclut tout licenciement contraint.

Selon Les Echos, les principales suppressions de postes toucheront l'activité de banque de grande clientèle "et ne concerneront ni les filiales ni l'international". Les autres métiers, en particulier ceux portés par les filiales, sont soit stables (l'épargne, la gestion d'actifs, le crédit-bail), soit en phase de recrutement (crédit à la consommation, affacturage), poursuit le journal.

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http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

[energy_isere]

J.P. Morgan chase va payer 100 millions de dollars au régulateurs des dérivés

Le Monde 17 Octobre 2013

WASHINGTON (Dow Jones)--La banque américaine J.P. Morgan Chase (JPM) a accepté de payer 100 millions de dollars à la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) pour sceller des poursuites relatives à l'affaire de la "Baleine de Londres" en 2012, a indiqué jeudi l'agence américaine chargée de réguler les marchés des dérivés.

Dans le cadre de cet accord, J.P.Morgan a admis avoir utilisé des stratégies de trading imprudentes lors de placements sur les marchés des dérivés, qui ont conduit à une perte de 6,5 milliards de dollars pour la banque l'an dernier.

C'est la première fois que la CFTC utilise ses nouvelles prérogatives, obtenues dans le cadre de la loi de régulation financière Dodd-Frank de 2010, pour poursuivre des traders pour des actions "imprudentes". L'agence peut désormais engager plus facilement des poursuites pour des tentatives de manipulation dans la mesure où elle n'a pas plus à prouver que le trader avait l'intention de - et est parvenu à - manipuler les prix.

Dans le cadre de l'affaire de la "Baleine de Londres", J.P.Morgan a déjà accepté de verser, voilà un mois, 920 millions de dollars à la Securities and Exchange Commission (SEC), le gendarme de la Bourse américaine, tout en acceptant également de reconnaître sa responsabilité dans cette affaire.

http://bourse.lesechos.fr/infos-conseil ... 921159.php

[energy_isere]

suite de ce post viewtopic.php?p=352329#p352329

Immo : amende record pour JPMorgan

Par LeFigaro.fr avec AFP le 20/10/2013

La banque américaine JPMorgan Chase aurait conclu un accord avec le département américain de la Justice pour payer le montant record de 13 milliards de dollars afin de mettre fin à une série de poursuites intentées par le régulateur des prêts immobiliers aux Etats-Unis (FHFA), selon le Wall Street Journal. Si le montant est confirmé, il s'agirait de la plus forte somme jamais versée par une compagnie américaine dans ce genre d'accord avec le gouvernement.

La FHFA accuse JPMorgan d'avoir trompé les organismes de refinancement para-publics Fannie Mae et Freddie Mac en leur vendant des subprime avant la crise.

Citant une source proche du dossier, le quotidien des affaires précise que cet accord destiné à régler une série de poursuites liées à la crise des titres dérivés de prêts hypothécaires risqués (subprime), aurait été conclu vendredi soir entre le ministre américain de la Justice, Eric Holder, son adjoint Tony West et le conseiller juridique de JPMorgan, Stephen Cutler.

L'accord n'est pas finalisé et certains détails sont encore en négociation, notamment la façon dont l'accord sera présenté, a précisé cette source citée par le journal. Les grandes compagnies américaines essaient en effet d'éviter de payer des "amendes", et cherchent le plus souvent à conclure des accords financiers sans reconnaître avoir commis une faute.

JPMorgan, première banque américaine en termes d'actifs, fait l'objet de multiples poursuites de la part des autorités américaines. Elle a récemment payé plus de 1 milliard de dollars d'amendes dans le cadre des pertes de courtage de dérivés essuyées l'an dernier, l'affaire dite de la "Baleine de Londres". La banque vient de passer au troisième trimestre sa première perte depuis près de 10 ans à cause d'une provision juridique massive de 9,2 milliards de dollars.

http://www.lefigaro.fr/flash-eco/2013/1 ... -4-mds.php

[energy_isere]

Bank of America menacée à son tour d'une amende de 6 milliards de dollars (LaTribune)

[energy_isere]

Au tour de HSBC que j' avais oublié il y a quelques jours .

Immobilier: HSBC condamnée à 2,4 milliards de dollars aux Etats-Unis

AFP 18 oct 2013

Une filiale américaine de la banque britannique HSBC, spécialisée dans le crédit immobilier à risque, a été condamnée à verser plus de 2,4 milliards de dollars pour avoir trompé quelque 11.000 plaignants sur la qualité de ses actifs.

Rachetée par HSBC en 2003 et aujourd'hui rebaptisée HSBC Finance, Household international devra verser 1,5 milliard de dollars d'amende et près d'un milliard au titre des intérêts, selon le jugement d'un tribunal de l'Illinois (nord des Etats-Unis) consulté vendredi par l'AFP.

Il s'agit de la plus lourde condamnation dans des poursuites en nom collectif visant des titres financiers, a affirmé dans un communiqué le cabinet Robbins-Geller-Rudman & Dowd, qui représentait quelques-uns des 10.902 plaignants.

(il font appel)

france24 le 18 octobre
http://www.france24.com/fr/20131018-imm ... etats-unis

[mobar]

Au tour de HSBC que j' avais oublié il y a quelques jours .

Immobilier: HSBC condamnée à 2,4 milliards de dollars aux Etats-Unis

AFP 18 oct 2013

Une filiale américaine de la banque britannique HSBC, spécialisée dans le crédit immobilier à risque, a été condamnée à verser plus de 2,4 milliards de dollars pour avoir trompé quelque 11.000 plaignants sur la qualité de ses actifs.

Rachetée par HSBC en 2003 et aujourd'hui rebaptisée HSBC Finance, Household international devra verser 1,5 milliard de dollars d'amende et près d'un milliard au titre des intérêts, selon le jugement d'un tribunal de l'Illinois (nord des Etats-Unis) consulté vendredi par l'AFP.

Il s'agit de la plus lourde condamnation dans des poursuites en nom collectif visant des titres financiers, a affirmé dans un communiqué le cabinet Robbins-Geller-Rudman & Dowd, qui représentait quelques-uns des 10.902 plaignants.

(il font appel)

france24 le 18 octobre
http://www.france24.com/fr/20131018-imm ... etats-unis

Toutes ces amendes qui se chiffrent en milliards vont aller dans les poches de qui?

En tout cas, pas dans celles des malheureux expulsés de leur logement après l'explosion des taux

Yana encore qui vont se gaver!

[FOWLER]

Et t'inquiètes pas, les personnes qui ont justifié ces prunes

Sont déjà loin, avec leur bonus et leur stock options

Investis dans un nouveau bordel qui viendra en surface

Dans dix ans....

[energy_isere]

Affaire Libor : lourde amende pour Rabobank

29 Oct 2013 boursier.com

L'établissement néerlandais Rabobank s'est vu infligé une amende de 1,07 milliard de dollars - soit 774 millions d'euros - par les autorités américaine et européennes, accusé d'avoir manipulé des taux de référence Libor et Euribor.

Lourde sanction...

Il s'agit de la deuxième plus lourde amende ordonnée dans le cadre de l'affaire Libor. "Le scandale de manipulation des taux interbancaires a déjà amené les autorités à mettre à l'amende quatre établissements pour un total de 2,7 milliards de dollars", rappelle l'agence de presse Reuters. Les observateurs ne s'attendaient pourtant pas à ce que la sanction soit aussi lourde pour cette banque coopérative qui finance les producteurs de fromages et de tulipes.

Vers plus de transparence

Afin d'éviter que de tels scandales ne se reproduisent, la Commission européenne a proposé de nouvelles règles en septembre dernier. Elles prévoient notamment que la méthode utilisée pour calculer un indice de référence soit renforcée et plus transparente. "Des données exactes et suffisantes devront être utilisées pour l'établissement des indices de référence, afin que ceux-ci reflètent bien le marché réel ou la réalité économique qu'ils sont censés mesurer".

http://www.boursier.com/actualites/econ ... 21823.html

[energy_isere]

USA : Amende record pour le fonds spéculatif SAC Capital

Le Monde | 04.11.2013

SAC Capital a accepté de verser 1,8 milliard de dollars pour mettre un terme à des poursuites pour délit d'initié, soit la plus grosse amende pour une affaire de ce genre. En payant cette amende, il est aussi le premier "hedge fund", littéralement entreprise chargée de gérer des fonds en les couvrant, à être condamné au pénal aux Etats-Unis, une première là encore.

Le document du ministère de la justice détaille, autour du cas de huit anciens employés dont six ont déjà plaidé coupables, un processus ancré de délits d'initié, à base de coups de téléphone le dimanche soir, d'embauches ciblées dans des entreprises cotées et/ou susceptibles d'apporter des informations, de conditionnement de l'ensemble des équipes pour déculpabiliser les employés timorés... le tout pendant dix ans, de la fin des années 1990 à 2010.


117iéme FORTUNE MONDIALE

Accusé d'avoir commis pendant plus d'une décennie des délits d'initiés "substantiels, largement répandus, à une échelle sans précédent dans le secteur des fonds spéculatifs", SAC est une star déchue, à l'image de son patron auquel il a emprunté ses initiales, Steve A. Cohen.

Ce dernier, tout comme ses collaborateurs, va devoir se retirer de la profession pendant cinq ans, même s'il n'est pas personnellement poursuivi. La 117e fortune mondiale, selon Forbes, aura donc tout loisir de gérer ses 9,4 milliards dollars de patrimoine, sa collection d'art contemporain et de suivre l'actualité du base-ball dont il est amateur (il détient des parts dans le club des New York Mets).

Coïncidence, note The Financial Times, une partie de sa collection, dont la valeur est estimée à 80 millions de dollars, est vendue cette semaine par les maisons Christie's et Sotheby's.

UN ENSEMBLE DE FILIALES

Conséquence directe des ennuis judiciaires de SAC, les bureaux londoniens – qui emploient une cinquantaine de personnes – devraient fermer d'ici à la fin de l'année, a annoncé la direction la semaine dernière. Reste à savoir ce qu'il adviendra de l'équipe américaine, située à New York et dans l'Etat voisin du Connecticut, qui avait déroulé le tapis rouge pour faire venir l'institution, considérée longtemps comme l'une des plus belles réussites de Wall Street.

SAC est un ensemble de filiales, totalisant environ 900 employés et gérant 15 milliards de dollars. Créé en 1992, le fonds d'investissement a offert des bénéfices substantiels, pouvant s'élever jusqu'à 30 % par an. Les employés restaient en moyenne quatre ans dans l'entreprise, selon Bloomberg.

Face aux retraits de capitaux confiés par ses clients aux gérants de SAC, à cause notamment des rumeurs de délits d'initiés, Steve Cohen avait menacé les employés, en mai 2012, de les priver de salaires en cas de fraude avérée.

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http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... _3234.html

[energy_isere]

Amendes en vue pour six banques pour manipulation de l'Euribor

05 Nov 2013 Usine Nouvelle

La Commission européenne est sur le point d'infliger des amendes à six banques, dont les françaises Société générale et Crédit agricole, pour manipulation présumée du taux interbancaire de référence Euribor, a dit mardi une source proche du dossier.

HSBC, Royal Bank of Scotland (RBS), Deutsche Bank et JPMorgan Chase sont également concernées par les sanctions de l'autorité européenne de la concurrence.

En revanche, Barclays évitera une amende après avoir alerté Bruxelles, a ajouté la source, notant que ces amendes totaliseront sans doute des centaines de millions d'euros.

Une première décision est attendue le mois prochain.

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http://www.usinenouvelle.com/article/am ... or.N215356

[energy_isere]

Le Crédit Immobilier de France, c'est terminé

07 Nov 2013 La Tribune

Les actionnaires de l'établissement bancaire ont voté son plan de résolution à l'unanimité. Plus d'un millier de salariés vont perdre leur emploi.

d'activité du Crédit Immobilier de France (CIF) - établissement bancaire spécialisé, comme son nom l'indique, dans les crédits immobiliers, qui tire ses revenus d'obligations émises sur les marchés financiers -, selon le site Challenges.

1.500 salariés sur le carreau

Concrètement, cette annonce va mettre plus d'un millier de salariés sur le carreau. "C'est le plus gros plan social de l'année" avait prévenu le président, Yannick Borde, cité par le site économique. Sur 2.400 salariés, 700 continueront à gérer les crédits accordés par le CIF, au moins pendant quelques années. Sachant que la Banque Postale a promis de reprendre 300 salariés. Pour l'heure, l'établissement en aurait recruté une cinquantaine.

Pour rappel, l'agence financière de notation Moody's avait placé le CIF sous surveillance négative. Mais celui-ci avait pu continuer à se financer grâce à la garantie de l'Etat. Un sursis que Bercy avait obtenu en échange d'une cessation d'activité.

http://www.latribune.fr/actualites/econ ... rmine.html

[energy_isere]

L'amende record pour JPMorgan (voir plus haut) , ça fait mal :

JPMorgan prévoit 15 000 suppressions d'emplois sur 2013

Le Monde | 08.11.2013

JPMorgan Chase, première banque américaine en termes d'actifs, a annoncé, vendredi 8 novembre, prévoir un total de 15 000 suppressions d'emplois cette année. Le groupe financier prévoit 4 000 suppressions de postes dans la branche de détail sur l'ensemble de 2013, et 11 000 autres dans la division de prêts hypothécaires.

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http://www.lemonde.fr/economie/article/ ... r=RSS-3208

[energy_isere]

Bercy va solder l'ardoise du Crédit lyonnais

Le Figaro 10 Nov 2013

Le dossier tentaculaire du Crédit lyonnais devrait bientôt être clos. Bercy s'apprête en effet à prendre une mesure décisive dans cette affaire qui a démarré dans les années Mitterrand.

Selon Le Parisien, le ministre de l'Économie, Pierre Moscovici, et son collègue du Budget, Bernard Cazeneuve, présenteront mercredi en conseil des ministres un article de la loi de finances rectificative de 2013 qui autorisera l'Agence France Trésor à emprunter 4,5 milliards sur les marchés financiers. Ces fonds serviront à rembourser les dernières dettes générées par la quasi-faillite de l'établissement bancaire en 2013. Contacté par le Figaro, Bercy a confirmé son intention de clore l'affaire, sans préciser encore la manière dont il le ferait.

Une facture de 223 euros par Français

Au total, le sauvetage du Crédit lyonnais aura coûté 14,7 milliards d'euros à l'État, rappelle le Parisien, soit une facture moyenne de 223 euros par Français ou de 812 euros par contribuable imposé.

http://www.lefigaro.fr/flash-eco/2013/1 ... onnais.php

?? Comment Le Figaro peut il écrire cela ?

En quoi cela solde le probléme ? Cet emprunt sera à rembourser.
On refile la pattate chaude à quelques années dans futur.